SCHD와 JEPI를 같이 투자할 때 유의할 점

 

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)와 JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)에 대한 최적의 투자 비율을 고려할 때 투자 결정은 개인의 재무 목표, 위험 허용 범위 및 투자 기간에 맞춰야 한다는 점에 유의해야 합니다. 모든 사람에게 적용되는 보편적인 최적 비율은 없습니다. 그러나 고려해야 할 몇 가지 일반적인 지침을 제공할 수 있습니다.


다양화: 일반적으로 위험을 줄이기 위해 포트폴리오를 다양화하는 것이 좋습니다. 주식 및 채권과 같은 다양한 자산군을 조합하여 보유하면 투자 노출의 균형을 맞추는 데 도움이 될 수 있습니다. SCHD는 미국 배당주에 중점을 두고 있으며, JEPI는 지분증권과 옵션 전략을 혼합하여 수익원을 제공하는 것을 목표로 합니다. 포트폴리오의 일부를 각각에 할당하면 다양화 이점을 얻을 수 있습니다.

 

위험 성향: 할당 비율을 결정할 때 위험 허용 범위를 고려하십시오. 주식 ETF인 SCHD는 주식과 옵션이 혼합된 JEPI에 비해 더 많은 위험을 수반합니다. 위험 선호도가 더 높고 시장 변동에 익숙하다면 SCHD에 더 높은 비율을 할당할 수 있습니다. 반대로 보다 보수적인 접근 방식을 선호하는 경우 JEPI에 더 많은 부분을 할당할 수 있습니다.

 

투자 목표: 투자 목표는 비율을 결정하는 데 중요한 역할을 합니다. 주요 목표가 자본 이득인 경우 SCHD에 더 많이 할당하는 것이 적합할 수 있습니다. 반면에 소득 창출이 주요 목표인 경우 소득 창출에 중점을 두기 때문에 JEPI에 더 많이 할당하는 것이 적절할 수 있습니다.

검토 및 재조정: 포트폴리오를 주기적으로 검토하고 필요한 경우 재조정하는 것이 중요합니다. 시간이 지남에 따라 SCHD 및 JEPI의 성능이 달라질 수 있으며 이로 인해 원하는 할당의 불균형이 발생할 수 있습니다. 포트폴리오 성과를 정기적으로 평가하고 비율을 조정하면 원하는 투자 전략을 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다.

귀하의 특정 상황에 맞는 전문적인 재정 조언이 보다 정확한 지침을 제공할 수 있다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 재정 고문과 상담하면 고유한 목표와 위험 허용 범위를 기반으로 균형 잡힌 투자 전략을 개발하는 데 도움이 될 수 있습니다.